Sommaire (extraits en PDF) |
Télécharger ici les extraits sur l'assurance maladie (p.73 - 84)
Télécharger ici les extraits sur l'AVS - AI (p.96 - 112)
Avant-Propos
I. LA PLANIFICATION p.1
1. Pourquoi planifier p.2
2. Les trois piliers p.5
3. À quel âge planifier sa retraite ? p.7
4. La prévoyance vieillesse p.11
II. LES ASSURANCES p.17
1. Un pays d’assurés p.18
2. Combler les lacunes p.28
2.1 Couverture en cas d’accident grave et d’invalidité p.28
2.2 Couverture en cas de maladie grave et d’invalidité p.37
2.3 Couverture en cas de décès p.43
2.4 Couverture en cas de chômage p.50
2.5 Couverture en cas de dommage à autrui p.52
2.6 Couverture en cas de vol, incendie, eau, bris de glace p.53
3. Les assurances vie p.56
3.1 Le monde des assurances vie p.56
3.2 Les assurances risque pur p.60
3.3 Les assurances constitutives de capital (ou mixtes) p.64
3.4 Les rentes de vieillesse p.71
4. L’assurance maladie p.73
4.1 L’explosion des coûts de la santé p.73
4.2 Que coûte l’assurance maladie ? p.75
4.3 Économiser sur ses primes p.78
5. Les assurances véhicules à moteur p.85
5.1 L’assurance RC véhicules à moteur p.85
5.2 L’assurance casco p.89
III. LA PRÉVOYANCE VIEILLESSE p.91
1. Les trois piliers p.92
1.1 Trois sources de financement p.92
1.2 Problèmes de financement p.95
2. L’AVS-AI p.97
2.1 Prestations et cotisations p.98
2.2 Calcul des rentes AVS-AI p.101
2.3 La caisse de compensation à votre service p. 110
3. Le 2e pilier p.113
3.1 Les principales prestations p.113
3.2 Cotisations et calcul des rentes p.115
3.3 Qui gère les fonds du 2e pilier ? p.123
3.4 Changer de caisse de pensions p.130
3.5 Rachat de prestations p.133
3.6 Capital ou rentes ? p.138
4. Le 3e pilier p.142
4.1 La prévoyance liée (3a) p.142
4.2 La prévoyance libre (3b) p.147
5. Le coût de la retraite anticipée p.149
5.1 Anticipation ou ajournement de l’AVS p.149
5.2 Anticipation ou ajournement du 2e pilier p.152
6. Financer l’achat de son logement p.154
6.1 Capacité de financement p.154
6.2 Utiliser son 2e pilier p.157
6.3 Utiliser son 3e pilier p.158
IV. LES PLACEMENTS p.161
1. Comment investir p.162
1.1 Définir ses objectifs p.162
1.2 Placer ses liquidités p.164
2. Les obligations p.166
2.1 Qu’est-ce qu’une obligation ? p.166
2.2 Qu’est-ce qui fait bouger les obligations ? p.167
2.3 Acheter des obligations p.171
3. Les actions p.176
3.1 Qu’est-ce qu’une action ? p.176
3.2 Qu’est-ce qui fait bouger les actions ? p.178
3.3 Suivre la Bourse au quotidien p.180
3.4 Comment évaluer une action p.183
3.5 Stratégies sur le marché des actions p.186
4. Diversifier son portefeuille p.188
4.1 Risque spécifique et risque systématique p.188
4.2 Portefeuilles avec différentes classes d’actifs p.190
4.3 Votre portefeuille idéal p.191
5. Les fonds de placement p.194
5.1 Les fonds d’allocation d’actifs p.194
5.2 Comment participer à un fonds de placement p.197
5.3 Choisir un fonds de placement p.198
5.4 Mesurer le rendement d’un fonds de placement p.203
6. Gérer soi-même p.206
6.1 Le courtage en ligne p.206
6.2 Connais-toi toi-même ! p.208
V. LE FINANCEMENT p.217
1. Les sources de financement p.218
2. Augmenter ses revenus p.219
3. Réduire ses dépenses p.222
3.1 Réduire les dépenses de transferts p.223
3.2 Réduire les dépenses de consommation p.230
4. Emprunter à bon escient p.237
4.1 Les différentes formes d’emprunts p.237
4.2 Le crédit automobile p.238
4.3 La spirale du surendettement p.243
5. Le crédit hypothécaire p.245
5.1 Le marché hypothécaire p.245
5.2 Les principales catégories d’hypothèques p.247
5.3 Amortissement direct ou indirect ? p.261
Comparatif de sites Internet p.267
Bibliographie & références p.285
Remerciements p.288
Index thématique p.291
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